Forex, çeşitli yatırım araçlarının kullanılarak kaldıraçlı işlem yapılmasını sağlayan yatırım piyasasıdır. Kaldıraçlı işlem; kar veya zararın katlanmasını sağlayarak yatırım potansiyelini arttırma amacı güder. Örneğin 1:5 oranlı kaldıraç işleminde, şayet kar edilirse, elde edilen karın 5 katı, zarar edilirse de yine uğranılan zararın 5 katı anaparaya yansıtılır. Bu nedenle piyasalardaki bir anlık düşüş anaparanın hızlı bir şekilde erimesine sebebiyet verebilir. Kısacası forex, riski katlanmış yatırım piyasasıdır.
Forex yatırımının bu denli büyük bir risk barındırması sebebiyle, forex işlemleri 2011 yılından itibaren sınırlandırılmış, doğrudan Sermaye Piyasası Kurulu’nun denetimi altına alınmıştır. Böylelikle forex yatırımlarının yalnızca belirli şartları taşıyarak lisans başvurusunda bulunan firmalar aracılığıyla, yine belirli sınırlandırmalar dahilinde yapılabileceği kabul edilmiştir.
Forex yatırımlarının yasal zemine kavuşturulması neticesinde, kimi özel şahıslar, çeşitli yollarla forex işlemi yapabileceğini vaad ederek, bugün medyada forex dolandırıcılığı olarak anılan dolandırıcılık eylemlerini gerçekleştirmektedir. Biz bu yazımızda, yasal forex yatırımının şartlarını ve bununla birlikte forex dolandırıcılığının iç yüzünü anlatacağız.
Forex Dolandırıcılığı Nedir?
Forex dolandırıcılığında, failler genellikle forex işlemi yaparak yüksek kar elde edilebileceği vaadiyle belirli bir miktar yatırım parası talep etmektedir. Talep edilen paranın genellikle bir şahıs adına açılmış banka hesabına yahut limited şirket (LTD ŞTİ) şeklinde kurulmuş bir ticaret şirketinin hesabına gönderilmesi istenir. Akabinde genellikle mağdura Metatrader-4/5 isimli uygulamalar indirtilerek, mağdurun gönderdiği para kadar, anapara tanımlatılır. Aynı uygulama üzerinden mağdur çeşitli al-sat önerileriyle yönlendirilerek, zarar etmesi sağlanır. Gün sonunda mağdur, kendi yatırım hataları yüzünden parasının tamamını kaybettiğini düşünerek, esasında dolandırılmış olduğunu aklından bile geçirmez.
Ancak gerçek bambaşkadır, esasında paranın banka hesabına gönderildiği ilk anda failler parayı kendi zimmetine geçirmektedir. Metatrader-4/5 gibi uygulamalarda tanımlanan paralar ise tıpkı deneme hesabına tanımlanmış paralar gibi hiçbir banka hesabıyla senkronize edilmemiş paralardır. Dolayısıyla uygulamada tanımlanan paraların hiçbir karşılığı yoktur. Dolandırıcılar ise bu şekilde para tanımlayarak hem güvenilirliklerini kaybetmemeyi hem de mağdurun mağduriyetini fark edip yasal yollara başvurmasını önlemeyi amaçlamaktadır.
Yurtdışı Piyasalarında Forex İşlemi Yapılması Mümkün Müdür?
Kimi zaman failler, inandırıcılığını artırabilmek amacıyla forex işleminin yurtdışında yapıldığını iddia ederler. Ancak yurtdışı aracılığıyla forex işlemi yapılması mümkün değildir. Zira bu durumda paranın yurtdışına aktarılması, akabinde elde edilen kazancın da tekrar yurt içine sokulması gerekir. Bu yüzden para giriş çıkışı esnasında doğan vergisel yükümlülükler şöyle dursun, yurtdışına gönderilen paranın hukuken takip edilmesi de olanaksızdır.
SPK İzni Olmadan Forex İşlemi Yapılırsa Ne Olur?
Kimi zaman yatırım piyasalarında çeşitli kuruluşların SPK izni olmaksızın kaldıraçlı işlem yaptıkları görülmektedir. Şayet dolandırma amacı olmadan yalnızca yasadışı bir şekilde forex işlemi yapılırsa da yatırımcıların mağduriyeti söz konusu olabilir. Yasadışı şekilde yapılan forex işleminin adli makamlarca tespiti halinde hem forex işlemini gerçekleştiren kuruluşlara hem de forex işlemini yapan yatırımcılara ciddi idari para cezaları kesilmektedir.
Forex Firmasının Güvenilir Olup Olmadığı Nasıl Anlaşılır?
Bir forex firmasının güvenilir olup olmadığı hususunun tespitinde pek çok kriter göz önünde bulundurulabilir. Her şeyden önce forex işlemi yapan firmanın Sermaye Piyasası Kurulu’nun lisanslı firmaları arasında yer alıp almadığı kontrol edilebilir. Bunun için SPK resmi sitesindeki liste incelenebileceği gibi kurum aranarak bilgi talep edilmesi de mümkündür.
Bununla birlikte dikkat edilmesi gereken bir başka husus, forex taban işlem (alt limit) kısıtlaması uygulamasıdır. Buna göre 50.000,00 TL ve karşılığı döviz miktarından daha az bir şekilde forex işlemi yapılması yasal değildir. Şayet forex işlemi yapacağını iddia eden firma 50.000,00 TL’den daha az bir meblağla forex işlemi yapabileceğinizi ifade ediyorsa, yasal olmadığı kabul edilebilir. Yazımızın devamında açıklayacağımız yasal forex işlemlerine ilişkin kriterlerin bulunmaması halinde de işlemin güvenilirliğini kontrol edebilirsiniz.
Forex Dolandırıcılığı Nedeniyle Şikayetçi Olunabilir Mi?
Forex dolandırıcılığı, hiç şüphesiz başta TCK-m.157 kapsamında dolandırıcılık suçunun oluşmasına sebebiyet verir. Bununla birlikte özel kanunlardan kaynaklanan kimi beyaz yaka suçlarının da oluşması söz konusu olabilir. Dolayısıyla savcılığa suç duyurusunda bulunmak suretiyle; hem faillerin tespit edilmesi hem de cezalandırılmaları sağlanabilir.
Forex Dolandırıcılığında Faillerin Tespiti Mümkün Mü?
Forex dolandırıcılığında faillerin tespiti için hızla hareket etmek oldukça önemlidir. Süratli bir şekilde savcılığa suç duyurusunda bulunulmalı, akabinde soruşturma dosyası takip edilerek faillerin bir an önce tespiti sağlanmalıdır. Faillerin tespitinde en önemli yol hiç şüphesiz, iletişim kurulan kullanıcıların IP adresinin tespitidir. Bununla birlikte kullanılan telefon numaralarının sahibi, para gönderilen banka hesaplarının sahibi yahut banka hesabını kullanan kişilerin IP adresleri failin tespiti açısından yol gösterici olmaktadır.
Forex Dolandırıcılığı Nedeniyle Kaybedilen Paranın İadesi Mümkün Mü?
Forex dolandırıcılığı nedeniyle gerçek failler tespit edildikten sonra hukuk dünyasının elverdiği ölçüde tazminat davası açmak mümkündür. Bu kapsamda haksız fiil hükümleri göz önünde bulundurulmak suretiyle, faillere ceza davasının yanında hukuk davası yöneltmek de mümkündür.
Yasal Forex İşlemi Nasıl Yapılır?
Her şeyden yasal forex işlemi yalnızca SPK’dan lisans almış kurumlar nezdinde yapılabilir. Bu kuruluşlar mutlaka Anonim Şirket türünde açılmış ticaret şirketleridir. Keza bankalar da şayet lisans almışlarsa forex işlemi yapma yetkisine sahiptir.
-Forex işleminde 1:10 oranında kaldıraç sınırlandırması bulunmaktadır. Buna göre kar ve zarar 10 katından daha fazlasına katlanamaz.
-50.000,00 TL alt limit uygulaması söz konusudur. Buna göre 50.000,00 TL ve karşılığı döviz haricinde forex işleminin gerçekleştirilmesi mümkün değildir.
Tüm bu kriterler göz önünde bulundurularak yasal bir forex firmasıyla iletişime geçilip forex işlemi gerçekleştirilebilir.
Sonuç
Forex dolandırıcılığı nedeniyle mağduriyet yaşayanlar her geçen gün artmaktadır. Forex mağduriyetinden korunmak için her şeyden önce forex işlemi hakkında bilgi sahibi olmak ve ütopik vaatlere kulak asmamak elzemdir. Şayet bir mağduriyet yaşanmışsa forex alanında uzman bir avukatın desteğiyle adli makamlara başvurarak, hukuksal süreçlerin işletilmesi gerekir.
Av. Mücahit KAYNARCA
söz konusu forex aracı kurumun birine bende yatırım yaptım. şimdiye kadar bir olumsuzluk yaşamadım ama endişeliyim. ayrıca şirket güney kıbrıstaymış. şiketle ilgili olası bir anlaşmazlıkta yasal olarak haklarımı arama ve sonuçlandırma olasılığı varmıdır, varsa nasıl bir yol izlenmelidir. teşekkür ederim
Anlaşma yaptığınız kuruluşun yasal niteliğine bağlı olarak çeşitli hukuki yolların işletilmesi mümkündür. Detaylı bilgi için mail gönderebilirsiniz.
Çalıştığım forex firması beni yüksek kaldıraçlı işleme zorluyor ne yapmalıyım büyük ihtimalle bunlar paramı batırıp hesabımı kendi zimmetine geçirecekler ne yapmalıyım yurt dışı kaynaklı bir firma
Merhabalar ben geçen yaz bir forex kurumunda işlemler yaptım hesabım 200 bin usd ye kadar çıkartıp beni ters işlemler ile 2 günde hesabımı bilinçli şekilde bitirdiler üstüne yaklaşık 20 bin usd daha kaybettim elimde kurumun sahibinin gerçek resimleri hatta ziyarete geldiklerinde çekildiğimiz resim ile birlikte gerçek isim soyismi çeşitli tel numaraları var bu konuda bir hak iddia edebilir miyim çok teşekkür ediyorum
Merhaba, detaylı bilgi ve hukuki destek için iletişim kanallarımızdan bize ulaşabilirsiniz.
Bir forex şirketine para attım para hesapta duruyor görünuyir ancak parayı çekemek için kimseyle iletisim kuramıyorum wp dende engel attılar ne yapmam gerekiyor 1000 usd para vardı gitti şuan iletişim kurduğum kisinin numarasi kıbrısa bağlı şirkette yurt dışı görünüyor ancak şirketi aradığimda saçma sapan bir yer çıkıyor şirketle alakasız dava acsam sonuç alabilir miyim?
Detaylı bilgi için iletişim kanallarımızdan bizlere ulaşabilirsiniz.